InsurAI · 智能保险系统

早上好，张明远

今日系统运营概览，数据实时更新

2026-05-13 09:30

0

今日智能客服对话

12.5%

96.8%

客服问题解决率

2.3%

342

陪练参与人次

28.1%

89

待处理理赔

5.2%

近7日对话量趋势

客户意图分布

实时业务动态

理赔案件 CLM-0087 审核通过

李明辉·医疗险·¥12,400·2分钟前

新保单投保完成

王芳·终身寿险·保额50万·8分钟前

保全申请待审批

赵伟·变更受益人·15分钟前

知识库更新：新增15条核保规则

产品部·自动解析入库·32分钟前

模块运行健康度

知识库中心99.9%

智能客服99.8%

智能陪练99.5%

视频AI处理98.2%

保险流程智能体97.6%

OCR识别引擎94.1%

知识库中心

统一管理企业知识资产，支撑全模块智能问答

产品条款

在售全部保险产品条款文档

42 份已全部结构化

核保规则

各险种核保标准与风险评级

38 份已全部结构化

FAQ问答库

常见问题与标准回答模板

1,286 条本周+23

合规文件

监管政策与内部合规制度

10 份3天前更新

知识标题	分类	状态	更新时间	调用次数	操作

智能陪练培训

AI模拟真实客户场景，沉浸式提升销售与服务技能

87.5

本周平均评分

5.2分

18.6h

累计练习时长

32%

156

本月完成次数

18%

挑剔型客户 — 重疾险推荐

反复追问细节、对比竞品，训练差异化话术与异议处理

高难度销售15分钟

犹豫型客户 — 教育金规划

观望态度、决策迟缓，训练需求激发与促成技巧

中难度销售12分钟

理赔沟通 — 医疗险报案

疾病住院理赔，情绪焦虑，训练同理心与流程引导

中难度理赔10分钟

老客户续保 — 年金险加保

到期续保老客户，训练保单检视与加保促成

低难度续保8分钟

练习场景	日期	时长	评分	薄弱环节
挑剔型客户 — 重疾险推荐	05-12	16:32	92	竞品对比回应
理赔沟通 — 医疗险报案	05-11	11:08	85	情绪安抚
犹豫型客户 — 教育金规划	05-10	13:45	78	促成技巧需求激发

视频AI处理中心

智能总结、关键片段提取、自动字幕

286

已处理视频

286

生成摘要

1,142

提取片段

100%

字幕覆盖

45:32

重疾险销售话术精讲

王总监·新人必看

已处理摘要8片段

系统讲解重疾险销售核心话术框架，包括需求切入、产品讲解、异议处理和促成技巧四大模块...

38:15

理赔全流程实操指南

李经理·进阶课程

已处理摘要6片段

详细演示从客户报案到审核结案的完整理赔操作流程...

52:08

年金险客户场景化营销

陈总监·高级课程

处理中 78%

客户管理

360度客户画像，精准洞察需求

8,642

总客户数

127

本月新增

15.3%

1,285

VIP客户

43

流失预警

客户信息	等级	保单数	累计保费	风险缺口
王王芳 138****6721	金卡	5	¥186,400	健康医疗
李李明辉 159****3288	银卡	2	¥52,800	子女教育
陈陈晓婷 188****1207	钻石	8	¥425,600	已全覆盖

投保流程智能体

OCR识别、视频双录、智能核保

信息录入

OCR识别

需求分析

缺口测算

方案制定

产品推荐

视频双录

合规校验

核保出单

智能决策

投保人信息 — OCR识别

姓名

王芳

证件号

310***********6721

出生日期

1988-03-15

性别

女

OCR置信度 98.7%，已自动填充

风险缺口测评

健康医疗缺口 ¥52万子女教育缺口 ¥30万

理赔流程智能体

智能引导、防伪核验、加速处理

89

待处理

1,247

本月结案

22%

2.3天

平均时长

¥856万

赔付总额

理赔案件列表

案件号	客户	险种	原因	金额	状态
CLM-0087	李明辉	医疗险	疾病住院	¥12,400	已结案
CLM-0088	张丽华	重疾险	恶性肿瘤	¥300,000	审核中
CLM-0089	刘建国	意外险	意外骨折	¥8,500	核验中
CLM-0090	孙小梅	医疗险	门诊手术	¥4,200	待补材料

保全服务智能体

远程完成信息变更、续期缴费、保单贷款等操作

受益人变更

视频验证身份，智能审核

今日 12件

联系方式变更

短信验证，即时生效

今日 28件

续期缴费管理

自动提醒、在线缴费

待催缴 156件

保单贷款

自动测算额度，快速放款

今日 5件

减保/退保

现金价值测算，冷静期管理

今日 3件

保单复效

评估复效条件，引导补缴

今日 8件

保全工单

工单号	客户	类型	时间	状态	操作
SV-0513-01	赵伟	受益人变更	05-13 09:30	待审批
SV-0513-02	陈晓婷	联系方式变更	05-13 10:15	已完成

系统设置

管理配置、权限与安全策略

基本设置

安全策略

权限管理

API配置

审计日志

早上好，张明远

知识库中心

智能陪练培训

视频AI处理中心

客户管理

投保流程智能体

理赔流程智能体

保全服务智能体

系统设置

上传知识文件

自定义陪练场景

上传培训视频

新增客户

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